拾儿 （元彪饰）是老道士 （午马饰）在河边一个木盆里发现的孤儿，起名拾儿将其抚养成人。拾儿自小跟着老道士捉鬼降妖，与俗世沾染不多，只得崔鸿渐 （吴启华饰）这一个朋友。鬼王九尾狐 （李美凤饰）向来作恶多端，常将无辜少女劫走，带入阴间。莫愁 （王祖贤饰）就是鬼王带走的一个年轻女孩，在出嫁路上被劫走，做了孤魂野鬼，受制于鬼王。崔书生偶遇可附于画中的莫愁，对其曼妙可爱的身姿恋恋不忘，鬼王却始终不肯放过莫愁。崔书生决心解救莫愁，反被鬼王所抓，拾儿一心想救出朋友，老道士却不通人情不愿帮忙。拾儿决定一个人去救崔书生 。