十方和尚 （ 梁朝伟 饰）随师父 白云禅师 （ 刘洵 饰）护送金佛，在 兰若寺遇到女鬼 小卓 （ 王祖贤 饰）与 小蝶 （ 利智 饰）。十方放走小卓，但白云却被姥姥 （ 刘兆铭 饰）所擒。树妖姥姥（ 刘兆铭 饰）逼小卓嫁给 黑山老妖，小卓向十方求助，十方掘出小卓骸骨逃出兰若寺，并在剑侠燕赤霞 （ 张学友 饰）的帮助下救出师父。在斗法中燕赤霞与白云合力消灭了姥姥，但此时黑山老妖用黑云遮天，欲将其一网打尽。十方唯有化成佛祖金身，由小卓带着飞上天空接太阳纯阳之气，借以消灭老妖。